AvaTrade

AvaTrade, 2006 yılından bu yana forex ve CFD piyasasında yatırımcıların erişimine açık, uluslararası regülasyonlara sahip bir aracı kurum.

Deneyimlerime göre spread oranları düşük seviyelerde, swap maliyetleri ise uzun vadeli pozisyon taşıyan yatırımcılar için oldukça avantajlı. Hatta AvaProtect gibi risk yönetim araçları sayesinde belirli işlemlerde zarar sınırlandırılabiliyor. 

Regülasyon tarafında ise Avrupa (MiFID), Avustralya (ASIC), Japonya (JFSA) ve BAE (BVI) gibi bölgelerde lisanslı olması, yatırımcıların fon güvenliği açısından önemli bir detay.

Kendi deneyimlerimizle tüm detayları inceledik ve bu yazıda AvaTrade’in artılarını ve eksilerini net bir şekilde ortaya koyuyoruz..

Hazırsanız, başlıyoruz!

Bir forex aracı kurumunun güvenilir olup olmadığını anlamanın en iyi yolu, hangi regülatörler tarafından denetlendiğine bakmak.

AvaTrade bu konuda piyasadaki en güçlü denetime sahip aracı kurumlardan biri.

Dünyanın dört bir yanındaki yatırımcılarına yasal güvence sunabilmek için yedi farklı finansal otorite tarafından lisanslanmış durumda.

AvaTrade, FSCA (Güney Afrika), CBI (İrlanda), ADGM (BAE), ASIC (Avustralya), BVI FSC (Virgin Adaları), ISA (İsrail) ve JFSA (Japonya) gibi tier-1 diye adlandırılan regülatörler tarafından denetleniyor.

Bu kadar fazla üst düzey otorite tarafından lisanslanmış çok az aracı kurum var.

AvaTrade Hangi Lisanslara Sahip?

• İrlanda Merkez Bankası (CBI) – (Lisans no: C53877)
• Avustralya ASIC – (Lisans no: 406684
• Japonya JFSA – (Lisans no: 1662)
• Güney Afrika FSCA – (Lisans no: 45984)
• Abu Dhabi ADGM – (Lisans no: 190018)
• İsrail ISA – (Lisans no: 514666577)
• British Virgin Islands (BVI) FSC – (Lisans no: SIBA/L/13/1049)

Bunlar dünyanın en sıkı regülatörlerinden bazıları ve AvaTrade’in her adımını denetliyorlar. Şirket, şeffaflık konusunda da oldukça iyi bir noktada. Web sitelerinin en alt kısmında tüm lisans numaralarını açıkça belirtmişler.

Özellikle Avustralya’nın en sıkı finansal düzenleyicisi olan ASIC’in de lisanslı aracı kurumlar arasında yer alması, AvaTrade’in güvenilirliğini kanıtlayan en önemli detaylardan biri. 

Görselde de görüldüğü gibi, AvaTrade’in sahip olduğu lisansları tek tek doğrulamak mümkün. Bu da firmanın regülasyon konusunda ne kadar şeffaf davrandığını gösteriyor. 

Ayrıca negatif bakiye koruması sunarak yatırımcıların hesap bakiyelerinin eksiye düşmesini engelliyor. Yani büyük piyasa dalgalanmalarında bile bakiyeniz sıfırın altına düşmez.

Sonuç olarak AvaTrade, sıkı regülasyonlara tabi, güvenilirlik konusunda kendini kanıtlamış ve şeffaf bir finansal aracı kurum. Lisanslarını doğrudan inceleyebileceğiniz gibi, yatırımcıları korumaya yönelik sunduğu ek güvenlik önlemleriyle de bizden tam puan aldı.

AvaTrade’i incelerken aklımızda tek bir soru vardı: Gerçekten anlatıldığı kadar iyi mi, yoksa yalnızca iyi pazarlanan bir aracı kurum mu? Bunu anlamanın en iyi yolu, tabiki bizzat deneyimlemek.

AvaTrade’de hesap açma süreci oldukça basitti. Birkaç belge yükledikten sonra aynı gün içinde onay aldık. Para yatırma süreci sorunsuzdu ve herhangi bir ek ücret kesilmedi. Çekim yaparken de benzer bir deneyim yaşadık. 

Özellikle kredi kartı ve e-cüzdan işlemlerinde hız konusunda tatmin ediciydi. İşlem yaparken en dikkat çeken şeylerden biri platform çeşitliliğiydi. MetaTrader’dan AvaOptions’a, AvaTradeGO’dan AvaFutures’a kadar birçok seçenek mevcut.

Scalping yapmak isteyen biri ile uzun vadeli yatırımcı aynı çatı altında işlem yapabilir. Özellikle kendi geliştirdikleri platformlar, AvaTrade’in piyasadaki “herkes için uygun bir şeyler var” mottosunu destekliyor.

İşlem platformlarını daha sonra inceleyeceğiz ama şöyle bir özet geçebiliriz:

• MetaTrader 4 & 5 – Standart forex ve CFD işlemcileri için.
• AvaTradeGO – Mobil odaklı bir platform.
• AvaOptions – Opsiyon ticareti yapmak isteyenler için. 
• AvaFutures – Vadeli işlemler yapmak isteyen yatırımcılar için.
• AvaSocial, ZuluTrade, DupliTrade – Copytrading yapmak isteyenler için.

Spread oranları rakiplerine kıyasla ortalama seviyede. Yüksek hacimli işlemler yapan biri için büyük bir fark yaratmaz ama düşük bütçeyle işlem yapan yatırımcılar için daha sıkı spread sunan rakipler olabilir. 

Ayrıca hareketsizlik ücreti biraz gereksiz geldi. Eğer birkaç ay işlem açmazsanız 50-100 USD arası bir kesinti yapılıyor, bu da düzenli işlem yapmayanlar için can sıkıcı olabilir. 

Genel olarak baktığımızda AvaTrade, güvenilir regülasyonları, geniş platform seçenekleri ve kullanıcı dostu eğitim materyalleriyle öne çıkıyor. Yeni başlayanlar için oldukça uygun bir ortam sunarken, tecrübeli yatırımcılar için de yeterli araçları sağlıyor.

Spread maliyetlerinin yanı sıra, uzun vadeli pozisyon taşıyan yatırımcılar için swap ücretleri de önemli bir konu. AvaTrade’de swap ücretleri, gecelik taşıma maliyetleri olarak işliyor ve faiz oranı farklarına göre değişiklik gösteriyor. Yani uzun süre açık kalan işlemlerinizde ek maliyetler veya kazançlar oluşabiliyor.

AvaTrade’de işlem yaparken spread oranlarını, emir yürütme hızını ve genel piyasa koşullarını test etmek için farklı döviz çiftlerinde işlemler açtık.

İşlem süreçlerini birebir deneyimleyerek spreadlerin ne kadar değişken olduğunu ve maliyetlerin nasıl şekillendiğini gözlemledik.

AvaTrade Spreadler

• EUR/USD İşlemi: 1.0430 seviyesinden long (alış) pozisyonu açtık, fiyat 1.0452 seviyesine kadar yükseldi. Spread 0.8 pip seviyesinde kaldığı için işlem maliyetimiz düşük oldu ve hedefimize kısa sürede ulaştık.
• GBP/USD İşlemi: İşlem sırasında spread 1.2 pips civarındaydı. Fiyat 1.2535 seviyesine yükseldi ve burada kar al emrimiz tetiklendi. Gün içi dalgalanmalara rağmen spread seviyesinin makul aralıkta kaldığını gözlemledik.
• USD/JPY İşlemi: 153.10 seviyelerinden bir işlem açtık, ancak piyasa oldukça dalgalıydı. Spread 1.1 pips seviyesindeydi ve bu da giriş maliyetimizi düşük tuttu. Fiyat hareketlerinin belirsiz olması nedeniyle işlemi kısa sürede kapattık.

Yaptığımız test işlemlerinde AvaTrade’in makul spread oranları sunduğunu ve emir yürütme hızının güvenilir olduğunu gözlemledik. Dalgalı piyasa koşullarında bile spread seviyeleri stabil kaldı ve işlemler sorunsuz gerçekleşti.

AvaTrade Swaplar

Spread maliyetlerinin yanı sıra, uzun vadeli pozisyon taşıyan yatırımcılar için swap ücretleri de önemli bir konu. AvaTrade’de swap ücretleri, gecelik taşıma maliyetleri olarak işliyor ve faiz oranı farklarına göre değişiklik gösteriyor. Yani uzun süre açık kalan işlemlerinizde ek maliyetler veya kazançlar oluşabiliyor.

İşlem yaptığımız bazı paritelerde oluşan swaplar şu şekildeydi:

Gözlemlerimiz:

• Majör paritelerde USD bazlı uzun pozisyonlar swap avantajı sağlıyor. Özellikle USD/JPY gibi paritelerde uzun pozisyon taşıyanlar swap kazancı elde edebiliyor. Fakat yine aynı paritede short pozisyon taşıyanlar yüksek swap maliyetine maruz kalıyor.
• Altın (XAU/USD) gibi emtialarda swap maliyetleri oldukça yüksek. Bu nedenle kısa vadeli işlemler daha avantajlı olabilir.
• EUR/USD ve GBP/USD gibi popüler paritelerde swap ücretleri nispeten düşük olduğu için swing trade yapanlar için uygun bir ortam sunuluyor.

AvaTrade Komisyon ve Ücretler

AvaTrade para yatırma ve çekme işlemlerinde komisyon almıyor. Fakat banka havalesi gibi yöntemlerde üçüncü taraf bankacılık ücretleri söz konusu olabilir.

Bunun dışında en dikkat çeken işlem dışı ücretlerden biri, hesap hareketsiz kaldığında alınan inaktivite ücreti.

• 3 ay boyunca işlem yapmazsanız hesabınıza aylık 50$ inaktivite ücreti uygulanıyor.
• Eğer 12 ay boyunca hesabınıza giriş yapmazsanız, bu kez 100$ yönetim ücreti kesiliyor.

Arada sırada işlem yapan yatırımcılar için bu tür maliyetler zamanla birikebilir, bu yüzden aktif olarak işlem yapmayı planlamıyorsanız hesabınızı kapatmanız daha mantıklı olabilir.

AvaTrade, yatırımcıların ihtiyaçlarına hitap eden birkaç hesap türü sunuyor. Yeni başlayan biri misiniz, profesyonel mi? Yoksa faizsiz işlem yapmak isteyenlerden mi? 

Bu detaylara göre, size en uygun hesap türünü seçmek önemli. 

Biz de farklı hesapları denedik ve hangi yatırımcı profiline daha uygun olduklarını kendi deneyimlerimizle anlatıyoruz.

Retail (Standart) Hesap

AvaTrade’in standart retail hesabı, hem yeni başlayanlara hem de günlük işlem yapanlara uygun. İşin güzel tarafı, minimum 100$ yatırım ile açılabiliyor ve ekstra komisyon veya gizli ücretler yok.

• Spreadler: EUR/USD için 0.9 pips’ten başlıyor.
• Komisyon: Yok.
• Kaldıraç: 1:30 (Avrupa regülasyonları), 1:400 (Diğer bölgeler).
• Risk Yönetimi: Negatif bakiye koruması var.
• Öne Çıkan Özellik: Piyasa giriş seviyesinde ideal olması ve MT4, MT5, WebTrader, AvaTradeGO gibi birçok platformda kullanılabilmesi.

İlk denememizde spreadlerin piyasadaki STP hesaplardan biraz daha iyi olduğunu gördük. ECN hesaplarla kıyaslarsak maliyetler biraz daha yüksek, ama ekstra komisyon ödememek büyük avantaj.

Profesyonel Hesap

Eğer büyük hacimli işlemler yapıyor ve yüksek kaldıraç kullanmak istiyorsanız, AvaTrade’in Profesyonel Hesabı tam size göre. Fakat bu hesaba geçiş yapmak için bazı şartları karşılamak gerekiyor:

• 500.000€ yatırım portföyüne sahip olmak
• Yüksek işlem hacmine sahip olmak
• Finans sektöründe profesyonel bir geçmişe sahip olmak

Bu kriterleri karşılıyorsanız, 1:400 kaldıraç gibi yüksek oranlardan faydalanabiliyorsunuz. Ancak burada dikkat edilmesi gereken nokta şu: Bu hesapta negatif bakiye koruması yok. Yani riskinizi iyi yönetmeniz gerekiyor.

Biz bu hesabı test ederken, yüksek kaldıraç avantajının özellikle kısa vadeli ve agresif işlem yapanlar için iyi olduğunu gördük. Ama risk yönetimi bilmeyen biri için fazlasıyla tehlikeli olabilir.

İslami (Swapsız) Hesap

Faizsiz işlem yapmak isteyen yatırımcılar için İslami Hesap (Swap-Free) seçeneği mevcut. Faiz yerine küçük bir işlem ücreti alınarak Şeriat kurallarına uygun hale getirilmiş.

• Gece taşıma faizi (swap) yok, onun yerine küçük bir işlem ücreti var.
• Forex, emtialar, endeksler ve CFD’ler var ama kripto yok.
• Kaldıraç oranları standart hesaplarla aynı.

Deneyimimize göre swap ücretlerinden kaçınmak isteyenler için oldukça iyi bir seçenek. Ancak beş gün boyunca pozisyon taşıdığınızda bazı ekstra maliyetler çıkabiliyor. 

Eğer faizsiz işlem yapmak sizin için önemliyse, hesap açmadan önce ücretlendirme detaylarını kontrol etmek iyi olabilir.

Demo Hesap

Yeni başlayanlar veya yeni stratejiler test etmek isteyenler için Demo Hesap oldukça faydalı.

• Sanal bakiye (10.000$ – 150.000$ arasında değişiyor)
• Gerçek piyasa verileriyle işlem yapma imkanı sunuyor.
• MT4, MT5, WebTrader ve AvaTradeGO ile kullanılabiliyor.

Demo hesapta gerçek piyasa fiyatlarını ve spreadleri görebildiğimiz için platformu daha iyi değerlendirme şansı bulduk. Ancak 21 günlük süre bazı stratejileri uzun vadede test etmek için yeterli olmayabilir. 

Eğer daha fazla süreye ihtiyacınız varsa, müşteri hizmetleri ile iletişime geçerek süreyi uzatma talebinde bulunabilirsiniz.

Hangi Hesabı Seçmelisiniz?

👉 Yeni başlıyorsanız: Retail (Standart) Hesap tam size göre. Kullanıcı dostu, düşük minimum yatırım gerektiriyor ve geniş yatırım seçenekleri sunuyor.

👉 Yüksek hacimli işlem yapan biriyseniz: Profesyonel Hesap oldukça iyi, ancak risk yönetimini iyi yapmanız gerekiyor.

👉 Faizsiz işlem yapmak istiyorsanız: İslami Hesap swap içermeyen işlem koşullarıyla uygun bir seçenek.

👉 Deneme yapmak veya strateji geliştirmek istiyorsanız: Demo Hesap ile risk almadan piyasalarda tecrübe kazanabilirsiniz.

AvaTrade’de hesap açma süreci oldukça basit ve hızlı. Aşağıda adım adım nasıl hesap açacağınızı anlattık.

• AvaTrade’in resmi web sitesine girin ve “Hesap Aç” butonuna tıklayın. 
• Ad, soyad, e-posta ve telefon numarası bilgilerinizi doldurun.
• Google veya Facebook hesaplarınızı kullanarak da giriş yapabilirsiniz.
• Hesabınızın doğrulanması için kimlik doğrulama sürecini tamamlayın.
• Standart hesap, profesyonel hesap veya İslami hesap gibi seçenekler arasından ihtiyacınıza uygun olanı belirleyin.
• Minimum 100 USD tutarında ilk fonlamanızı yaparak hesabınızı aktif hale getirin.
• MT4, MT5 veya AvaTradeGO platformlarından birini seçerek indirip kurun.
• Hesabınız onaylandıktan ve fonlama işlemi tamamlandıktan sonra işlem yapmaya başlayabilirsiniz.

AvaTrade’de minimum para yatırma tutarı nedir?

AvaTrade’de hesap açmak için minimum 100$ depozito yatırmanız gerekiyor.

AvaTrade’de kaldıraç oranı nasıl belirleniyor?

Kaldıraç oranı, işlem yapılan varlığa ve yatırımcının bulunduğu bölgenin düzenlemelerine göre değişiyor. Örneğin bazı regülasyonlarda kaldıraç maksimum 1:30 ile sınırlıyken, belirli bölgelerde 1:400’e kadar çıkabiliyor.

AvaTrade’de para çekme işlemi ne kadar sürüyor?

Para çekme süresi kullanılan yönteme bağlı olarak 1 ila 7 iş günü arasında değişebiliyor.

AvaTrade’de maksimum kaldıraç oranı nedir?

AvaTrade, bireysel yatırımcılar için maksimum 1:400 kaldıraç sunuyor.

AvaTrade’de DupliTrade nedir ve nasıl çalışır?

DupliTrade, profesyonel yatırımcıların işlemlerini otomatik olarak kopyalamanızı sağlayan bir copy trading platformudur. Minimum 2.000$ depozito ile diğer yatırımcıların stratejilerini kendi AvaTrade hesabınıza entegre edebilirsiniz.

AvaTrade hangi işlem platformlarını sunuyor?

AvaTrade, kendi web tabanlı platformunu ve AvaTradeGO mobil uygulamasını sunuyor. Bunun yanı sıra, MetaTrader 4 & 5, AvaOptions, AvaSocial ve DupliTrade gibi platformlarla da işlem yapabilirsiniz.

AvaTrade demo hesap sunuyor mu?

Evet, AvaTrade’de paranızı riske atmadan işlem pratiği yapabileceğiniz bir demo hesap mevcut.

AvaTrade’de spread oranları ne kadar?

AvaTrade’in spread oranları işlem yapılan enstrümana göre değişiyor. Örneğin, EUR/USD için ortalama spread 0.9 pip, hisse CFD’leri için yaklaşık %0.13 ve emtialarda (altın, petrol vb.) piyasa likiditesine bağlı olarak değişken oranlar sunuluyor.

AvaTrade’de para çekme işlemlerinde ücret kesiliyor mu?

Hayır, AvaTrade para yatırma ve çekme işlemlerinden herhangi bir komisyon almıyor. Kullanılan yönteme bakılmaksızın ekstra işlem maliyeti oluşmuyor.

AvaTrade eğitim materyalleri sunuyor mu?

Evet, AvaTrade yatırımcıları eğitmek için makaleler, videolar ve canlı webinarlar gibi eğitim kaynakları sunuyor.

AvaTrade

• 1Güvenilirlik Detayları
• 2AvaTrade Genel Bakış
• 3AvaTrade Avantajları ve Dezavantajları
• 4İşlem Koşulları
• 5Spreadler ve İşlem Ücretleri
• 6Hesap Türleri
• 7Hesap Türleri
• 8SSS

Puan: 8.5/10

HESAP AÇ